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新しい資産運用(4) 人生100年時代の老後資金 「モノやお金だけでなく、つながりや共感も大切に」1/2ページ

モンゴル貿易開発銀行東京駐在員事務所内田所長(左)と堀田取締役
モンゴル貿易開発銀行東京駐在員事務所内田所長(左)と堀田取締役

大和証券グループ本社とクレディセゾンの合弁会社であるFintertech(フィンターテック)が提供する貸付型クラウドファンディング「Funvest(ファンベスト)」。新しい投資家層の開拓に手応えを感じているという堀田靖幸取締役に話を聞いた。

平均寿命が伸長し、長寿化が進む昨今、「人生100年時代」というフレーズが定着しています。定年後に待ち受ける長い老後の生活…。老後資金に不安を感じる人も少なくないようです。虎の子の退職金は大切にしたいところですが、「銀行預金に寝かせておくだけでは、もったいない。かといって、株式投資などハイリスク・ハイリターンの投資は気が進まない…」といった戸惑いの声も聞かれます。価格変動がなく、定期預金の金利を上回るリターンが期待できるミドルリスク・ミドルリターンのFunvestは、まさにそんな声にこたえることができる新しい選択肢だといえます。

また、「相続でまとまったお金が入ったので、その一部をFunvestに投資したい」といった事例も増えています。多様な資産をバランスよく組み込む「分散投資」を検討するにあたり、Funvestは、ポートフォリオ(資産構成)に組み込むものの1つとして、選択されるようになってきています。

1口10万円から投資できることから、「ちょっとした小遣い稼ぎのつもりで」と少額から気軽に投資をスタートされる方も。大和証券グループ本社、クレディセゾンを親会社とする経営基盤や、一定のリターンの確保を目指しつつ、安全性を重視した運用姿勢を評価いただく声も多く、新たな投資家層を着実に開拓できています。

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